Ο κόσμος των επενδύσεων μπορεί να φαίνεται περίπλοκος σε έναν αρχάριο και καμιά φορά και σε έναν πιο έμπειρο επενδυτή. Η πολυπλοκότητα αυτή των επενδύσεων συχνά οφείλεται στο γεγονός ότι η επενδυτική διαδικασία είναι δυναμική και ο κάθε επενδυτής ακολουθεί διαφορετική στρατηγική για να δομήσει το χαρτοφυλάκιό του. Οι παράγοντες που ορίζουν αυτήν τη στρατηγική είναι πολλοί, με βασικότερους όμως την επενδυτική εμπειρία, τη γνώση, το χρόνο που θέλει κανείς να διαθέσει σε μια επένδυση, το στόχο της και φυσικά την ανοχή του κάθε επενδυτή στο ρίσκο.
Ας δούμε αρχικά τι είναι ένα χαρτοφυλάκιο. Ένα χαρτοφυλάκιο λοιπόν είναι ένας «φάκελος» που περιλαμβάνει το σύνολο των περιουσιακών στοιχείων ενός επενδυτή, όπως μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια κ.λπ. Αποτελείται από τοποθετήσεις σε πολλά στοιχεία με διαφορετικές προσδοκώμενες αποδόσεις. Η διαφοροποίηση των στοιχείων γίνεται ώστε να υπάρχει όσο το δυνατόν μεγαλύτερη προσδοκώμενη απόδοση, με ταυτόχρονη ελαχιστοποίηση του ρίσκου. Επιδιώκεται επίσης η κατανομή του κεφαλαίου σε επενδυτικές κατηγορίες όπως προϊόντα σταθερού εισοδήματος, προϊόντα κεφαλαιακής ανάπτυξης, καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς, μέσω της διαδικασίας του Asset Allocation.
Αυτά σαν εισαγωγή. Τι είναι όμως αυτό που ξεχωρίζει τις υπηρεσίες διαμόρφωσης και διαχείρισης χαρτοφυλακίων της HellasFin. Η διαφορά έγκειται στο ότι η HellasFin διαθέτει τόσο προσωποποιημένα χαρτοφυλάκια που απευθύνονται σε εξειδικευμένους και έμπειρους επενδυτές, όσο και έτοιμες λύσεις για αρχάριους που ενδεχομένως διαθέτουν μικρότερο κεφάλαιο και ελάχιστη εμπειρία. Η ίδια φροντίζει να διαφοροποιεί τη στρατηγική κάθε επενδυτή, ανάλογα με το προφίλ του και τις εξελίξεις της αγοράς.
Η HellasFin έχει καταφέρει μέσα από την εξειδίκευση που της έχει δώσει η μακροχρόνια παρουσία της στον επενδυτικό χώρο, να πετύχει υψηλού επιπέδου ανάλυση του προφίλ του κάθε επενδυτή και να εφαρμόσει τα δεδομένα της στη δημιουργία Tailor Made και Πρότυπων Χαρτοφυλακίων με σκοπό την αύξηση του κεφαλαίου τους. Ταυτόχρονα, διαθέτει έτοιμα χαρτοφυλάκια για όσους ζητούν μια ασφαλή δίοδο να αναπτύξουν το κεφάλαιό τους, σε βάθος χρόνου.
Τα Tailor Made και τα Πρότυπα Επενδυτικά Χαρτοφυλάκια, διαμορφώνονται με γνώμονα τη χρηματοοικονομική κατάσταση και τους στόχους του κάθε επενδυτή, τον χρονικό ορίζοντα της επένδυσης και το επίπεδο του ρίσκου που είναι διατεθειμένος να αναλάβει. Μετά τον καθορισμό του επενδυτικού προφίλ προσδιορίζεται και η στρατηγική, η οποία μπορεί να είναι πλήρως εξατομικευμένη, ή να ακολουθεί στενά αυτήν συγκεκριμένων Πρότυπων Χαρτοφυλακίων. Σαφώς, έπειτα από αξιολόγηση και καθώς ο χρόνος περνά, γίνεται και η απαραίτητη αναδιαμόρφωση στρατηγικής και κατανομής επενδύσεων, ώστε το χαρτοφυλάκιο να διατηρήσει την απόδοσή του, σύμφωνα με τις συνθήκες της αγοράς και τις επιθυμίες του επενδυτή.
Τα έτοιμα επενδυτικά χαρτοφυλάκια από την άλλη διαχωρίζονται σε Junior, Student και Family. Η ενίσχυση με μικρά ποσά που κατατίθενται τακτικά αποτελεί το κλειδί για την επιτυχία τους. Κι εδώ υπάρχει δυνατότητα μικρής διαφοροποίησης του επενδυτικού σχεδίου, το οποίο δημιουργείται βεβαίως με τη βοήθεια των συμβούλων της HellasFin. H οικονομική τους λογική διέπεται από την αρχή της αποταμίευσης και απευθύνονται σε άτομα με μικρότερο διαθέσιμο κεφάλαιο εκκίνησης, που είναι όμως διατεθειμένα να κόψουν περιττά έξοδα και να επενδύσουν ώστε να χτίσουν ένα κεφάλαιο για το μέλλον.
Σε αντίθεση με αντίστοιχες υπηρεσίες άλλων επενδυτικών/τραπεζικών εταιρειών,κατά τη συνεργασία με τη HellasFin o επενδυτής έχει τη δυνατότητα να διακόψει την επένδυση οποιαδήποτε στιγμή, χωρίς να επιβληθούν κυρώσεις. Επίσης, οι Σύμβουλοι και Διαχειριστές Χαρτοφυλακίων της HellasFin φροντίζουν να εκπαιδεύουν τους ανθρώπους που τους εμπιστεύονται για τη διαχείριση και την ανάπτυξη της περιουσίας τους, δίνοντάς τους συμβουλές και ενημερώνοντας τους τακτικά για την πορεία του χαρτοφυλακίου τους.
